“綠色金融是金融租賃公司當前關注度最高、投入最多的細分賽道之一。通過綠色租賃模式，金融租賃公司可幫助企業采用先進的環保技術和設備，減少污染物排放，提高資源利用效率。”中國銀行業協會報告如是表述。考慮到不少綠色項目投資規模大、期限長等特性，金融租賃公司憑借“融資+融物”雙重屬性，在推動綠色產業轉型發展方面潛力巨大。
日前，記者跟隨中國銀行業協會走訪上海、南京等地多家金融租賃公司，調研發現，在雙碳背景下，金融租賃公司正以綠色金融為抓手，通過提供多樣化的租賃產品和創新的金融服務，有效解決綠色產業融資過程中的
問題，為環境保護和應對氣候變化提供了有效的金融支持，也為經濟的可持續發展注入了新的活力。
加大綠色低碳領域資金投入
金融監管總局此前發布的《關于銀行業保險業做好金融“五篇大文章”的指導意見》明確，支持金融租賃公司助力制造業企業擴大銷售、盤活設備資產，發展新能源船舶、新能源汽車等綠色租賃，為行業發展指引方向。
7月，福船集團旗下船廠為交銀金租建造的擁有7500個車位的LNG雙燃料汽車滾裝船“閩江口”輪和“遼河口”輪順利交付。與傳統燃料油汽車
運輸船相比，該船可節省約20%的能耗，減少27%的
碳排放、99%的硫化物排放等。該項目是金融租賃行業推動綠色金融發展的生動縮影。
船舶租賃是金融租賃行業的優勢和特色業務，也是其在做綠色金融大文章時重點開拓的領域。航運業對設備資金需求大且使用周期長，這與金融租賃行業的業務特點相匹配。
“近年來，我們加強綠色金融頂層設計，致力于將更多金融資源配置到綠色低碳領域，打造綠色租賃模式。”交銀金租相關負責人告訴記者，公司持續加大對綠色船舶的資金投入，2024年上半年對綠色船型新增投放金額超100億元。公司下一步將繼續增加相關領域的資金投入，創新綠色船舶租賃產品，助力航運業綠色化發展。
推動產業綠色轉型發展
當記者一走進位于上海浦東新區的交銀金租總部大樓，便被這家公司各類科技系統所吸引。
“目前，公司擁有和管理機隊規模超300架。為更好監測和分析
航空機隊的碳排放情況，我們自主研發了航空機隊碳排放分析系統，其能詳細統計并展示每架飛機在起飛、巡航、降落等不同飛行階段產生的碳排放數據。”交銀金租的工作人員一邊介紹，一邊操作電腦界面，向記者展示該系統的運行模式。
綠色代表碳排放量，藍色代表同比增加或減少的數據，電腦屏幕上清晰顯示著航空機隊每月碳排放的變化趨勢。“通過這個系統，我們能看到新舊機型碳排放情況的對比分析。比如，這架新機型飛機較舊機型飛機減少3%的碳排放量。該系統為公司積極參與綠色低碳發展提供了更加精準智能的數字化依托。”上述工作人員說。
推進
節能降碳已成為我國航空運輸業的一項重要工作。實現雙碳目標，關鍵是要精準溯源、降低飛機油耗。多家金融租賃公司正積極布局綠色飛行項目。其中，交銀金租成功落地使用可持續生物航空燃料的飛機租賃項目，該飛機使用燃料可較傳統化石燃料碳排放量最高減少85%。
記者調研發現，在推動產業綠色轉型方面，不少金融租賃公司通過創新綠色金融產品鼓勵企業綠色發展。例如，有金融租賃公司正在研究推出將飛機、船舶租賃產品費率與碳排放量掛鉤的綠色金融產品，給予將碳排放量控制在一定范圍內的企業客戶更多的收費優惠。
也有金融租賃公司開發了“可持續發展掛鉤”金融產品，與承租人約定，根據承租人實際的水資源消耗、大氣污染物排放和可再生能源使用情況等可持續發展績效指標，動態調整租賃利率。通過這種方式，金融租賃公司不僅能降低企業的財務成本，而且可以達到鼓勵企業綠色轉型的目的，將可持續發展的成果轉化為經濟效益。
開拓布局綠色新賽道
近年來，各地以風電、光伏、儲能、氫能為代表的新能源產業快速發展，這些產業也成為金融租賃公司競相布局的賽道。多家金融租賃公司相繼成立新能源租賃業務中心，聚焦綠色能源垂直產業鏈，大力拓展新能源業務。
江蘇金租董事長熊先根告訴記者：“在清潔能源領域，江蘇金租是國內最早進入的金融租賃公司，業務覆蓋風光儲氫全部產業鏈。”2013年以來，江蘇金租已與多家光伏組件商、風電廠商建立合作關系，為多地電站建設累計提供超700億元資金。
在南京恒天領銳汽車有限公司的廠房屋頂上，南京華臻新能源科技有限公司為其建造了分布式光伏電站。在建設過程中，由于華臻新能源成立不到3年，抵押物不足，難以通過傳統模式獲得較多的資金。
彼時，江蘇金租根據項目進度、企業現金流等情況，為華臻新能源提供了個性化的融資租賃服務方案。最終以光伏電站系統設備直租模式，為該項目融資1000余萬元。電站建成后，采用“自發自用、余電上網”的模式，即在用電高峰時段電站持續為恒天領銳供電，余電則輸送給公共電網。
“我們并非刻意追求，而是在業務開展過程中自然而然地涉足了綠色產業。例如，新能源領域，我們很早就有布局，當時光伏電站鮮為人知，銀行也沒人做相關業務。我們的不少業務領域涉及全球，所以深刻地認識到光伏產業的重要性。”熊先根說。
業內人士表示，綠色租賃模式核心在于向符合綠色標準的項目或承租人提供專門的融資解決方案。從行業發展的宏觀視角來看，經濟的綠色轉型不僅為金融租賃機構開辟了新的業務藍海，而且在新興產業崛起、傳統行業綠色改造以及由此催生的新型商業模式的探索中，衍生出了新的金融服務需求。
未來，金融租賃公司可結合項目或企業特點，為客戶“量體裁衣”、定制產品，不斷豐富完善產品及服務方案，更好地滿足企業多元化融資需求，助力產業“向綠而行”。
